平安好医生“互联网+AI”模式潜力大，摩根大通看高目标价至63

中国的健康医疗服务行业发展潜力非常巨大，在这一市场，平安好医生发展势头最迅猛。

平安好医生的“互联网+AI+自有医疗团队”模式发展潜力巨大，是业绩保持长期强劲增长的核心驱动力。预计2019年营业收入将出现强劲的增长。因此，摩根大通给予“买入”评级，目标价看高至63港元/股。

平安好医生发布了最新的年报。报告表示，平安好医生各项业务均实现快速增长。其中，得益于AI辅助诊疗系统优化带来的服务效率提升、与商业保险公司合作的深入，以及用户规模的持续扩大，家庭医生服务板块增长势头强劲。

平安好医生在2018年也进行了一些商业化尝试，尤其是在家庭医生服务上与商业保险合作推出了会员制服务，为平安寿险用户提供“就医360”。报告期内，平安好医生得会员产品累计贡献收入超过人民币2亿元，服务保险会员超过100万。值得注意得是，中国平安拥有的客户超过1.82亿，而目前平安好医生服务与中国平安服务的用户占有率不到1%。因此，相信随着使用家庭医生会员制的平安客户提升，未来家庭医生板块收入会有大幅增长。

据了解，平安好医生“AI Doctor”人工智能医疗系统由200多位世界顶级人工智能专家组成的AI团队研发，并经过平安好医生超4.1亿人次咨询数据的训练强化，可以覆盖超过3000种常见疾病，相当于一个24小时在线的全科家庭医生，可以弥补现实中医师资源匮乏的不足，满足用户日益增长的医疗服务需要和提高医疗服务的效率。

在国际化的布局方面，平安好医生CEO王涛表示：集团会有合资公司的投入，但会关注在新合资公司的投入“性价比”，希望在新的国家落地时能更精准找到用户群。

在被问到平安好医生和中国平安在合作方面有没有新的进展时，王涛表示：平安好医生从2016年开始，集团就给平安寿险的客户提供整个家庭医生的基础服务，并签订了SLA协议。后来，也为平安健康险的客户提供家庭医生服务包。以及2018年开始，为平安寿险用户提供“就医360”。

未来将为平安集团的银行、产险、车险及贷款客户提供多方位医疗健康服务，包括将平安好医生插件整合在平安银行、产险的APP内，希望加大和加快对现有平安客户的转化。