从运营提效到合规赋能，合合信息双阶段方案助力保险资管完成文档数字化转型

在资产管理行业中，保险资管机构凭借资金体量大、负债周期长、投资风格稳健的核心优势占据重要地位。其日常运营需处理海量交易单据、复杂合同文本及频繁更新的监管政策文件，如何将这些非结构化文档高效、准确、可追溯地转化为结构化数据，成为提升核心竞争力、防范操作风险的关键。近日，某头部保险资管公司通过与合合信息开展两期递进式合作，构建文档解析、抽取与比对核心能力，在交易管理、对账管理等多场景实现数字化升级，达成“运营提效”与“合规赋能”双重目标。

据悉，该公司此前在基金运营与合规管理领域面临双重挑战。基金运营层面，每日需处理大量来自各方机构的基金确认单、对账单、提取指令等单据，这些单据格式各异且多为扫描件或PDF，依赖人工录入核对，不仅耗时耗力，更易因人为失误引发风险。合规管理层面，法务部门需审核大量用印前后合同文本防范条款篡改风险，合规团队需跟踪比对高频更新的监管文件，投资监督环节需严格核查不同版本投资监督事项表，传统人工比对方式效率低下，难以保障审查的全面性与准确性。

针对上述痛点，双方合作的一期项目聚焦基金运营场景效率提升，部署合合信息INTSIG DocFlow文档自动化处理平台，构建海量多格式业务单据自动化处理能力。该平台具备高精度场景化智能解析与信息抽取能力，可兼容复杂版式与多种文件格式，能智能优化文档模糊、倾斜等图像质量问题，完整还原无线表格、合并单元格等复杂结构的表格逻辑，精准提取行列数据。在实际应用中，系统可精准抽取基金申购赎回确认单中的申请日期、基金代码等核心要素，以及基金对账单中的持有份额、净值等数据，并自动对接内部运营管理系统，实现“文档输入-数据输出-业务处理”端到端自动化闭环，显著减少人工干预。

二期项目则聚焦深化合同与文档管理风控能力，引入合合信息TextIn合同比对产品。该产品支持多格式文档一键比对，可精准定位文本段落、表格、印章间的差异，实现差异全量覆盖，平均2分钟即可完成100页文档比对，且支持差异结果一键导出。目前，该能力已广泛应用于多个合规场景：合同用印审核中，自动高亮版本间增删改内容，杜绝擅自篡改风险；政策更新追踪中，快速定位监管文件条款变动并留痕存档，提升响应效率；投资监督中，精准识别投资监督事项表的要求变化，规避投资越权与违约风险。

此次合作通过分阶段递进式建设，高效破解了保险资管运营与合规环节的核心痛点。依托合合信息的文档智能处理技术，该头部保险资管公司成功实现非结构化文档向结构化数据的高效转化，不仅大幅提升运营效率、降低人工风险，更强化了合规风控的全面性与准确性，为行业数字化转型提供了可借鉴的实践范例。